Hvers vegna eigna­dreif­ing­ar­sjóð­ir?

Þegar þú fjárfestir í eignadreifingarsjóði fjárfestir þú í vel dreifðu eignasafni. Markmið eignadreifingarsjóða er að ná ávöxtun og dreifa áhættu með virkri stýringu á fjárfestingum í íslenskum og erlendum fjármálagerningum.
Kona að hlaupa
15. september 2021

Ávöxtun eignaflokka getur sveiflast eins og sést á myndinni hér að neðan og því skiptir miklu máli á hvaða eignamarkaði áhersla er lögð við stýringu. Innlend hlutabréf hafa sem dæmi skilað mjög góðri ávöxtun síðustu þrjú ár en sú var ekki raunin árin þrjú þar á undan. Sjóðstjórar vakta markaði og færa sig á milli eignaflokka eftir því hvernig þeir meta markaðsaðstæður hverju sinni.

Margt getur haft áhrif á markaði

Það er alls ekki svo að allir sem vilja fjárfesta hafi tíma til að fylgjast með mörkuðum frá degi til dags. Flest erum við í vinnu við eitthvað annað og að mörgu er að hyggja. Hvaða áhrif hafa breytingar á hagvexti á eignamarkaði? Hvaða áhrif hafa hækkanir eða lækkanir á stýrivöxtum? Hvernig er rétt að bregðast við breyttum verðbólguvæntingum? Hvernig má vænta að gengisþróun krónunnar verði næstu mánuði eða misseri og hvaða áhrif gæti styrking eða veiking haft á eignamarkaði? Er skynsamlegra að kaupa verðtryggð skuldabréf eða óverðtryggð? Ætti líftími skuldabréfa að vera langur eða stuttur? Er tilefni til að auka vægi erlendra eigna í safninu? Þessum spurningum og fleirum til hafa sjóðstjórar atvinnu af að reyna að svara og leggja þannig mat á líklega þróun eignamarkaða.

Á þessum grundvelli ákvarða sjóðstjórar eignasamsamsetningu sjóðanna. Sjóðstjórar hafa góð tengsl við markaðsaðila, njóta að öðru jöfnu bestu viðskiptakjara fyrir sína sjóði og geta, í krafti stærðar sjóðanna, sett saman vel dreift eignasafn sem má aðlaga markaðaðstæðum hverju sinni. Það er erfitt fyrir venjulegan einstakling að byggja upp slíkt eignasafn og hvað þá að fylgjast með og stýra því frá degi til dags. Því geta eignadreifingarsjóðirnir verið hentugur kostur fyrir hinn almenna sparifjáreiganda. Fjárfesting í sjóði veitir þér á einfaldan hátt aðgang að hlutdeild í vel dreifðu eignasafni.

Ávöxtun nokkurra mismunandi eignaflokka

Heimild: Innlend hlutabréf – Vísitalan OMXIPI. Erlend hlutabréf – Heimsvísitala MSCI í ISK. Verðtryggð ríkisskuldabréf – Kauphallarvísitalan NOMXIREAL. Óverðtryggð ríkisskuldabréf – Kauphallarvísitalan NOMXINOM. Innlán – Landsbréfasjóðurinn Veltubréf.

Áhættan er misjöfn á milli sjóða

Eignadreifingarsjóðir hafa mismunandi fjárfestingarstefnur og þú þarft að velja þér sjóð út frá þeirri áhættu sem þú getur eða vilt taka. Helsti munurinn á áhættu felst í hversu hátt hlutfall eigna sjóðanna má vera bundið í hlutabréfum en hlutabréf sveiflast jafnan mest í verði. Áhættan eykst því eftir því sem hlutabréf eru stærri hluti af fjárfestingum sjóðanna. Allar nánari upplýsingar um sjóði Landsbréfa eru aðgengilegar á vef Landsbréfa og á vef Landsbankans og hægt er að kaupa og selja í sjóðunum í netbankanum.

Sparnaður getur stuðlað að sjálfbærni

Áhugi á sjálfbærni hefur aukist undanfarið og sífellt fleiri leiða hugann að því hvernig hægt er að tengja saman fjármál og sjálfbærni. Landsbréf stofnuðu nýlega nýjan eignadreifingarsjóð, Eignadreifing sjálfbær, sem fjárfestir eingöngu í fjármálagerningum útgefenda sem skara framúr á sviði sjálfbærni. Aaðrir fjármálagerningar eru einfaldlega ekki í fjárfestingarmengi sjóðsins. Aðrir eignadreifingarsjóðir Landsbréfa beita ekki slíkri útilokunaraðferð, þó hugmyndafræði sjálfbærni skipi einnig veigamikinn sess við stýringu þeirra sjóða. Markmiðið með auknum áherslum á sjálfbærni við fjárfestingarákvarðanir er að hvetja útgefendur verðbréfa til að gera betur í þessum málaflokki til framtíðar. Sú staðreynd að fyrirtæki sem leggja áherslu á sjálfbærni í sínum rekstri skila betri ávöxtun að jafnaði og gera samfélagið betra er ekki síður mikilvæg.

Hvernig fjárfesti ég og hversu lengi?

Ráðlagður fjárfestingartími eignadreifingarsjóða er þrjú ár eða meira. Mikilvægt er að gera sér grein fyrir því að gengi sjóðsins getur sveiflast og að ávöxtun í fortíð gefur ekki áreiðanlega vísbendingu um framtíðarárangur. Eignadreifingarsjóðirnir eru innleysanlegir með tveggja daga fyrirvara. Allar upplýsingar um sjóðina, gengisþróun og hvernig fjárfest er í sjóðunum má sjá á vef Landsbréfa og á vef Landsbankans og hægt er að kaupa og selja í sjóðunum í netbankanum.

Þú getur skráð þig í mánaðarlega áskrift í sjóðum og þá greiðir þú ekkert gjald við kaup í sjóðnum og færð afslátt af afgreiðslugjaldinu. Lágmarksfjárhæðin í áskrift er 5.000 kr.

Það er einfalt að fjárfesta í sjóðum Landsbréfa og nokkrar leiðir í boði.

  • Netbanki einstaklinga og netbanki fyrirtækja. Undir valmöguleikanum „Verðbréf“ er flipinn „Sjóðir“. Þar er listi yfir þá sjóði sem hægt er að fjárfesta í.
  • Sími 410-4040. Ráðgjafar aðstoða þig við fjárfestingu í sjóðum símleiðis. Hjá þeim færðu einnig frekari upplýsingar um sjóðina.
  • Útibú. Verðbréfatenglar útibúa Landsbankans um allt land aðstoða þig með ánægju við að fjárfesta í sjóðum.
Þú gætir einnig haft áhuga á
15. sept. 2021

Fara markaðir bara upp?

Landsbankinn hélt fræðslufund um mikilvægi eignadreifingar þann 15. september 2021 í Silfurbergi Hörpu.
Verðbréf í appi
3. maí 2021

Þetta er gott að vita áður en þú kaupir í sjóði

Fjárfesting í verðbréfa- og fjárfestingarsjóðum er vinsæl leið til að ávaxta sparifé. Almennt má segja að slíkir sjóðir gefi kost á meiri ávöxtun en hefðbundnir sparireikningar, sérstaklega þegar vextir eru lágir. Áhættan er á hinn bóginn meiri og hún er mjög misjöfn á milli sjóða. Því er gott að þekkja nokkur lykilhugtök þegar þú veltir fyrir þér að setja sparnaðinn þinn, eða hluta af honum, í sjóð.
Fjölskylda að útbúa mat
17. feb. 2021

Leitin að ávöxtun

Þar sem vextir á Íslandi eru nú lágir þarf fólk sem vill spara, eða hefur nú þegar komið sér upp sparnaði, að hugsa betur um hvernig það getur fengið góða ávöxtun. Þá er eðlilegt að spyrja hvaða sparnaðarleiðir henti til að fá sem besta vexti en takmarka um leið áhættuna.
Vefkökur

Með því að smella á “Leyfa allar” samþykkir þú notkun á vefkökum til þess að auka virkni vefsins, greina vefnotkun og aðstoða við markaðssetningu.

Nánar um vefkökur